Le Département de la Justice des États-Unis a annoncé le 7 octobre la troisième et dernière phase d'un programme de compensation pour les personnes ayant perdu de l'argent dans des arnaques effectuées par le biais de transferts Western Union. Les victimes potentiellement éligibles ont jusqu'au 31 décembre 2026 pour soumettre une réclamation.
L'initiative permet de demander le recouvrement d'argent envoyé sous faux entre le 1er janvier 2004 et le 9 mars 2020. Ce n'est pas un remboursement général pour tous les clients de Western Union : le transfert doit être lié à la fraude prévue dans la procédure et la demande sera examinée avant d'approuver tout paiement.
Selon le communiqué officiel du Département de la Justice, Western Union a accepté en 2017 de verser 586 millions de dollars après avoir reconnu des comportements criminels liés à des violations de la réglementation contre le blanchiment d'argent et à la facilitation de fraudes par le biais de transferts. Les autorités ont précédemment distribué plus de 436,9 millions de dollars à plus de 180 000 victimes.
Qui peut réclamer de l'argent ?
Vous pouvez soumettre une demande si vous avez effectué un transfert par Western Union pendant la période prévue et avez perdu de l'argent en raison d'une escroquerie liée au cas. Les questions fréquentes du programme précisent que les transferts réalisés sont considérés comme étant effectués à l'intérieur ou à l'extérieur des États-Unis.
Il n'est pas nécessaire d'être citoyen américain ni de vivre aux États-Unis pour déposer une demande. Ce détail est crucial pour les immigrants et les Cubains qui ont été victimes de fraudes par le biais de ce service. Si vous n'avez pas de numéro de sécurité sociale (SSN) ni de numéro d'identification fiscale (ITIN), le formulaire prévoit une option pour les demandeurs qui ne sont pas citoyens américains.
Parmi les arnaques décrites par les autorités figurent des personnes se faisant passer pour des membres de la famille ayant besoin d'argent de toute urgence, de fausses notifications de prix ou de loteries exigeant un paiement anticipé, ainsi que des relations sentimentales fictives sur Internet utilisées pour demander des transferts.
Comment demander le remboursement de Western Union
1. Accéder au portail officiel. Le site autorisé par le Département de la Justice est WesternUnionRemissionPhase3.com. À partir de là, vous pouvez accéder à la procédure électronique, télécharger des formulaires et consulter les questions fréquentes.
2. Vérifier si une lettre est arrivée. L'administrateur a envoyé à certaines victimes des formulaires contenant des informations sur leurs pertes. Ceux qui ont reçu une notification peuvent utiliser l'ID de réclamation et le PIN inclus dans la lettre pour effectuer la démarche en ligne. Ceux qui n'ont pas reçu de lettre peuvent également initier une réclamation électronique ou télécharger un formulaire vierge depuis la section des documents du dossier.
3. Rassembler la documentation. Il est recommandé de conserver les reçus et les justificatifs de transfert, les données concernant l'opération et toute information disponible qui explique la fraude. Le numéro de contrôle du transfert, connu sous le nom de MTCN, se compose de dix chiffres et peut être trouvé sur le reçu imprimé ou dans la confirmation électronique de l'envoi.
4. Présenter la demande avant la date limite. Le formulaire peut être soumis via la plateforme officielle ou par courrier postal. Pour les demandes par courrier, le cachet postal doit être daté du 31 décembre 2026 ou antérieur. Les demandes et documents de soutien ne sont pas acceptés par courrier électronique.
La direction postale indiquée par l'administrateur est : United States v. The Western Union Company Phase 3, P.O. Box 301132, Los Angeles, CA 90030-1132. Les instructions officielles demandent d'envoyer des copies des justificatifs, pas les documents originaux.
Que se passe-t-il si vous n'avez plus les reçus ?
Le portail du programme indique qu'il est possible de demander à Western Union une copie du reçu via son formulaire d'historique des transferts. Il avertit également que la période de conservation des dossiers de la société est de dix ans, ce qui signifie qu'il se pourrait qu'il n'existe pas de documentation pour les opérations les plus anciennes.
Dans ces cas, la recommandation officielle est de présenter les justificatifs ou documents de soutien qui sont encore en possession. Ne pas disposer d'un ancien reçu ne doit pas être confondu avec une approbation automatique de la réclamation.
Et si vous avez déjà réclamé ou reçu un paiement auparavant ?
Ceux qui ont participé aux phases précédentes et ont reçu une compensation ne peuvent soumettre de nouvelles demandes que pour des transferts supplémentaires qu'ils n'avaient pas inclus auparavant. L'administrateur précise que certaines réclamations rejetées uniquement parce que les opérations étaient en dehors de la période précédente ont été révisées lorsque la couverture a été étendue jusqu'en mars 2020, sans nécessité de soumettre à nouveau les mêmes transferts.
Si une personne considère qu'elle a des opérations supplémentaires en attente, elle doit vérifier les instructions spécifiques de la section officielle des questions fréquentes avant de commencer une nouvelle demande.
Combien d'argent peut-on récupérer ?
Il n'existe pas de montant identique pour tous les affectés ni de paiement garanti pour le dépôt de la demande. Le Département de la Justice compare les informations fournies avec les dossiers disponibles et détermine la perte reconnue. Le montant final peut correspondre à une partie ou à la totalité de la perte approuvée, sous réserve des remboursements reçus précédemment.
Le processus inclut l'argent transféré en raison de la fraude, mais ne couvre pas les frais de Western Union, les frais supplémentaires ni les transferts effectués par d'autres entreprises. L'administrateur n'a pas non plus publié de date fixe de paiement pour toutes les nouvelles demandes.
Attention aux fausses promesses de remboursement
Le processus est gratuit et ne nécessite pas de faire appel à un avocat. Le Département de la Justice et Verita Global, l'entreprise qui gère les réclamations, avertissent qu'ils ne demanderont jamais d'argent pour participer. Méfiez-vous des appels, messages ou sites qui exigent le paiement d'un soi-disant frais pour débloquer l'indemnisation.
Pour répondre aux questions, le programme propose le numéro de téléphone officiel 1-833-419-4677 et les informations à jour du portail de la troisième phase.
Cela s'applique-t-il aux envois de fonds vers Cuba ?
Le programme ne permet pas de réclamer simplement parce que de l'argent a été envoyé à des proches à Cuba, ni n'est lié à l'interruption du service de remises. Comme l'a rapporté CiberCuba lorsque Western Union a suspendu en février 2025 ses envois de fonds des États-Unis vers l'île, cette mesure était due à un contexte réglementaire différent.
La compensation annoncée se réfère désormais exclusivement à des pertes dues à des fraudes liées à des transferts effectués entre 2004 et mars 2020. Une personne cubaine, qu'elle soit aux États-Unis ou à l'étranger, peut vérifier son éventuelle éligibilité si elle a été victime d'une telle arnaque, mais ni la nationalité ni un envoi ordinaire ne suffisent à obtenir un paiement.
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