Un cubain a exposé sur Instagram le mécanisme étape par étape d'une escroquerie qui combine usurpation d'identité, intelligence artificielle et transferts par Zelle, dans une vidéo qui documente comment un groupe de malfaiteurs a tenté de tromper son oncle résident à l'étranger afin qu'il paie 4 500 dollars pour une voiture qui n'a jamais existé.
Le récit, publié lundi par l'utilisateur « Amesito Te Quema », commence par une annonce de vente de véhicule qui a tout de suite suscité des soupçons ; cependant, il a décidé d’enquêter sur ce que proposaient les vendeurs. Les escrocs lui ont indiqué que le paiement devait être effectué par Zelle, et ils ont demandé à son neveu à La Havane son adresse, sa localisation et une photo de lui devant sa maison, avec le prétexte de « ne pas se perdre ». Il a envoyé la localisation et une image de sa maison dans laquelle il n'apparaissait pas.
Face à ce refus, les escrocs ont emprunté une autre voie : « Ils ont pris la photo de mon profil WhatsApp, ont pris une photo avec un téléphone, car il n'était pas possible de faire une capture d'écran, et avec un numéro étrange, ils ont mis ma photo WhatsApp, bien sûr avec une qualité terrible, et ont commencé à écrire à mon oncle comme si c'était moi, avec un autre numéro », a raconté le jeune homme.
De plus, ils ont utilisé la photo de la maison que je leur avais envoyée pour, grâce à l'intelligence artificielle, mettre la voiture en vente comme si elle avait été livrée.
Pour empêcher que le neveu réel alerte son proche, les malfaiteurs l'ont assailli d'appels provenant de 10 numéros différents en simultané. « Je commençais à bloquer et ils recommençaient à appeler », a-t-il décrit. Il a seulement réussi à communiquer avec son oncle en utilisant le téléphone d'un membre de la famille pour éviter qu'il fasse le transfert d'argent.
Sa dernière avertissement était clair : « Ne faites aucun business si ce n'est pas par vidéoconférence avec la personne directe. Cet argent en avance ne sert à rien. Lorsque vous sortirez du notariat avec vos documents, alors vous paierez l'argent ».
Cette modalité n'est pas un cas isolé. En juin, une Cubane résidant aux États-Unis a perdu 6 000 dollars en achetant un tricycle électrique pour des membres de sa famille à Holguín ; les escrocs ont utilisé l'intelligence artificielle pour insérer le produit dans une photo de la maison et ont inclus un voisin connu pour donner de la crédibilité. En juillet, une autre victime a failli perdre 1 600 dollars lors d'un achat de panneaux solaires où les criminels ont cloné avec l'IA la voix de sa propre mère pour confirmer faussement la livraison.
En août, une Cubaine a perdu 1 900 dollars lorsque des malfrats ont pris le contrôle du WhatsApp d'une amie et lui ont demandé de l'argent pour un prétendu achat. Et à peine quelques jours avant cette vidéo, une jeune Cubaine a signalé que des inconnus la usurpaient sur les réseaux sociaux en utilisant ses photos de famille pour arnaquer d'autres personnes, une pratique connue familièrement sous le nom de « profilage ».
Le schéma se répète : annonce attrayante à un prix inférieur au marché, exigence de paiement anticipé par Zelle, demande de données personnelles à un proche à Cuba, fabrication de faux documents avec de l'IA et isolation de la victime par le vol de compte ou bombardement d'appels. Zelle, en raison de sa nature de transfert presque instantané et irréversible, est la méthode privilégiée par les escrocs pour compliquer toute récupération d'argent.
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