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Une tentative de fraude bancaire qui semblait tout droit sortie d'un scénario de film a abouti à l'arrestation d'un homme de 38 ans résident à Miami, qui a tenté d'encaisser un chèque falsifié d'un million de dollars dans une banque du comté de Martin, en Floride.
Son plan s'est écroulé grâce à l'alerte des employés de l'institution financière et à la rapide intervention des autorités.
La tentative de fraude
Le cas remonte au 8 août dernier, lorsque Marc Anthony Taylor Jr. est entré à la Mid Florida Credit Union, dans la ville de Stuart, et a tenté de déposer un chèque qui a immédiatement éveillé des soupçons.
Le document, prétendument émis par le JP Morgan Chase Bank de l'Ohio, était au nom de Cooper Legacy Builders LLC, une entreprise que l'accusé avait lui-même fondée récemment.
Selon le rapport d'arrestation, Taylor a présenté un permis de conduire falsifié de l'État de Washington au nom d'une autre personne pour valider l'opération.
Ce détail, associé à la disproportion du montant à déposer dans une banque locale, a alerté le personnel. Comme l’a expliqué le major Rubén Romero, du bureau du shérif du comté de Martin : « Les employés de la banque ont été les héros dans cette situation, car ils ont certainement remarqué que quelque chose n'allait pas. »
Comment la fraude a été découverte
Le chèque n'a pas été traité ni "rebondi" dans le système. Tout s'est révélé de la manière suivante :
Suspicion initial du caissier : la somme colossale a immédiatement soulevé des doutes.
« En général, les gens qui effectuent des transactions de millions de dollars ne déposent pas un chèque dans n'importe quelle banque », a expliqué la police. Face à cela, le compte a été bloqué.
Révision de la documentation : le chèque était lié à Cooper Legacy Builders LLC, une entreprise enregistrée avec des données qui n'appartenait pas à Taylor.
Le nom correspondait à un homme réel titulaire d'un permis de conduire en Floride, dont l'identité avait été usurpée par l'accusé.
Détection de la fausse licence : Taylor a présenté une identification de Washington au nom de cet homme, ce qui a confirmé la manœuvre d'usurpation d'identité.
Vérification policière : Lors de la notification, le bureau du shérif a constaté que ni l'entreprise ni le chèque n'avaient de légitimité. Le document était un instrument frauduleux conçu pour tenter de retirer des fonds rapidement avant qu'il ne soit rejeté.
De cette manière, la fraude a été révélée sans que la banque ne perde d'argent.
Le retour au banc et la capture
Quelques jours plus tard, le 15 août, Taylor est retourné au même banc pour tenter à nouveau d'effectuer des démarches avec le compte qu'il avait ouvert en ligne, en utilisant des documents falsifiés.
Cette fois, les employés ont agi plus rapidement et ont retenu le suspect en appelant la police.
Les agents du bureau du shérif sont arrivés sur les lieux et ont frustré la transaction. Taylor a essayé de sortir de la banque, mais a été arrêté peu après, alors qu'il marchait près d'une station-service.
Une caméra corporelle a capté le moment où il était transporté à l'arrière d'une patrouille.
Ante les enquêteurs, l'accusé a à peine voulu parler, se contentant de reconnaître qu'il “a pris une mauvaise décision”, selon la déclaration sous serment.
Les charges et les antécédents
L'arrestation de Taylor n'était pas un fait isolé.
Les autorités ont confirmé qu'il avait déjà des antécédents pour des transactions frauduleuses et qu'il est sous enquête pour des schémas similaires dans d'autres villes de Floride, comme Sarasota et Bradenton, où il aurait tenté d'ouvrir des comptes et de retirer des fonds en utilisant des identités d'autrui.
Dans ce cas, il fait face à plusieurs charges, dont :
Plan visant à frauder dans l'intention d'obtenir des biens d'une valeur de 50 000 $ ou plus.
-Émission d'un instrument falsifié.
Possession d'un permis de conduire falsifié.
Possession d'un document d'identité falsifié.
- Utilisation de l'identification d'une autre personne sans consentement.
Le suspect reste détenu dans la prison du comté de Martin, avec une caution fixée à 42 500 dollars.
La Bureau du Shérif a ironisé dans un communiqué sur l'arrestation : “Cette arrestation était une capture millionnaire, et bien que Taylor ait peut-être aspiré à une grande somme, il porte maintenant le titre de ‘Homme du Million de Dollars : Édition Fraude’ dans la prison du comté de Martin.”
L'insolite tentative de fraude n'est pas passée inaperçue au sein de la communauté. La publication de l'affaire sur la page Facebook du Bureau du Shérif a suscité des centaines de réactions et de commentaires en quelques heures.
Certains utilisateurs ont montré de l'étonnement et du sarcasme : « Vraiment, elle croyait que le caissier n'allait pas regarder deux fois un chèque d'un million de dollars ? », a écrit une internaute.
Un autre a plaisanté : « Je le maintiens en dessous d'un milliard pour qu'ils ne suspectent rien. »
Les autorités n'excluent pas que Taylor fasse partie d'un réseau plus large d'escroqueries financières.
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