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Le Banco Central de Cuba a publié la Résolution 45/2026, une norme qui établit des dispositions spécifiques pour la prévention du financement du terrorisme et qui oblige des personnes physiques et morales sur l'île à geler des fonds et à signaler des opérations suspectes sous peine de sanctions administratives, pénales et civiles.
La résolution, émise le 22 avril et publiée dans la Gazette Officielle Extraordinaire No. 63, s'applique à toutes les opérations pouvant constituer des risques associés au financement du terrorisme, y compris les transactions financières, les dons, les transferts de fonds, les opérations de change et les opérations avec des actifs virtuels.
Selon l'Article 3 de la norme, lorsque toute personne physique ou morale a connaissance que les fonds qu'elle reçoit proviennent d'entités désignées par le Conseil de Sécurité de l'ONU, elle doit « s'abstraire de la poursuite de l'activité ou de la transaction et en informer immédiatement la Direction Générale de la Recherche des Opérations Financières de la Banque Centrale de Cuba, afin de geler sans délai et sans notification préalable les fonds ou actifs en question ».
L'obligation de geler des actifs ne se limite pas aux fonds liés à un acte terroriste spécifique, mais s'étend à tous les fonds contrôlés directement ou indirectement par des personnes ou des entités désignées, y compris celles agissant en leur nom.
La norme invoque explicitement les résolutions du Conseil de Sécurité de l'ONU 1267 (1999), 1373 (2001), 1989 (2011), 2253 (2015) et 2617 (2021), ainsi que les Recommandations du Groupe d'Action Financière International (GAFI) comme fondement de la mise à jour.
La Résolution 45/2026 fait partie d'un ensemble réglementaire plus large que le régime a déployé au cours des derniers mois.
Le Ministère des Finances et des Prix a émis en avril la Résolution 86/2026, qui transforme les travailleurs indépendants, les MIPYMES et les comptables en sujets obligés de surveiller les opérations suspectes et de conserver des informations pendant au moins cinq ans.
En mai, le régime a également lancé un programme de formation national pour les fonctionnaires afin de mettre en œuvre ces normes, en coordination avec les gouvernements locaux.
Le contexte géopolitique dans lequel ces mesures sont prises est marqué par une pression maximale des États-Unis sur La Havane.
Donald Trump a réincorporé Cuba sur la liste des États soutenant le terrorisme le 20 janvier 2025, révoquant la décision de Biden du 14 janvier de cette année.
En mai 2025, le Département d'État a également réintégré Cuba sur la liste des pays qui ne coopèrent pas pleinement avec les efforts antiterroristes, sur la base d'une certification du secrétaire d'État Marco Rubio, qui a déterminé que « le régime cubain n'a pas coopéré pleinement avec les États-Unis en matière antiterroriste ».
En janvier 2026, Donald Trump a signé l'Ordonnance Exécutive 14380 déclarant l'état d'urgence nationale en raison de la menace que représente le régime cubain, et le 1er mai, il a élargi les sanctions à des fonctionnaires et collaborateurs du régime avec une ordonnance qui interdit leur entrée aux États-Unis.
Le régime, pour sa part, affirme devant l'ONU faire partie des 15 juridictions du réseau mondial du GAFI ayant les meilleures évaluations en matière de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, et Cuba n'apparaît effectivement pas sur la liste grise ni noire du GAFI selon les mises à jour disponibles.
La propre résolution du BCC reconnaît que « l’évolution des risques globaux, régionaux et nationaux liés au financement du terrorisme, les transformations des processus économiques et financiers, l'utilisation de nouvelles technologies et la modification des normes internationales [...] exigent de mettre à jour et de renforcer les dispositions juridiques en vigueur », ce qui suggère que le régime cherche à démontrer son conformité avec les normes internationales à un moment de plus en plus d'isolement financier.
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