Des délinquants qui réussissent à s'approprier des comptes de WhatsApp utilisent l'identité de leurs victimes pour demander des virements à des proches et des amis, une méthode d'escroquerie connue sous le nom de «tarjeteo», que les autorités de Sancti Spíritus identifient comme l'une des principales formes de fraude numérique actuellement détectées sur le territoire.
Le phénomène a été abordé par le portail d'actualités officiel Cubadebate, sur la base d'informations de la Direction Technique des Investigations (DTI) du Ministère de l'Intérieur et de cas concrets de personnes ayant été exposées à différentes variantes de ces escroqueries.
Le lieutenant-colonel Sonlit Fernández Montiel, chef de l'Information et de l'Analyse de la DTI à Sancti Spíritus, a assuré que la méthode la plus fréquemment rencontrée dans les fraudes soutenues par la technologie est précisément le détournement de comptes WhatsApp.
«Ce qui est le plus utilisé aujourd'hui, c'est-à-dire, dans le mode opérationnel avec l'utilisation de la technologie, c'est le piratage de compte WhatsApp», a-t-il expliqué.
Le terme «tarjeteo» consiste à prendre le contrôle du compte d'une autre personne et à profiter de la confiance qui existe déjà entre cette personne et ses contacts.
Qui reçoit ensuite un message voit le numéro, le nom et la photo de quelqu'un de connu, de sorte qu'il peut ne pas se douter qu'un escroc se cache derrière la conversation.
L'un des cas exposés est celui d'un homme identifié par le nom fictif d'Antonio. Lorsqu'il a essayé d'accéder à WhatsApp, il a découvert qu'il avait perdu l'accès, tandis que ses contacts commençaient à recevoir des messages dans lesquels il supposément demandait de l'argent.
Le faux interlocuteur proposait qu'on réalise un virement et promettait de remettre par la suite l'équivalent en espèces.
Certains amis ont fait confiance et ont envoyé des sommes de 30 000, 40 000 pesos et d'autres montants pensant qu'ils aidaient leur ami.
Les autorités ont également décrit les mécanismes utilisés pour obtenir un accès aux comptes. L'un d'eux commence par des annonces de produits sur les réseaux sociaux : la victime contacte un prétendu vendeur et finit par recevoir un lien présenté comme faisant partie du processus d'achat.
Fernández a affirmé que certains de ces liens peuvent être utilisés pour compromettre l'application. «Lorsque vous accédez au lien, cela contient un programme malveillant qui pirate l'application et, une fois que l'escroc parvient à s'approprier le compte, il commence à demander de l'argent en votre nom», a-t-il déclaré.
Le spécialiste a indiqué que dans d'autres cas, ce sont les victimes elles-mêmes qui finissent par fournir des informations personnelles ou des données liées au téléphone, facilitant ainsi l'accès illicite.
Ante ces opérations, la principale recommandation est de vérifier par une seconde voie toute demande inattendue d'argent. Un appel téléphonique, une visioconférence ou une vérification en personne peut révéler que la personne qui écrit depuis un compte apparemment connu n'est pas réellement son propriétaire.
Les escroqueries ne se limitent pas au kidnapping sur WhatsApp. Le rapport décrit également des ventes fictives, de fausses opérations avec des devises et des demandes d'avances pour des produits qui ne sont jamais livrés.
Un cas a concerné une femme de 65 ans, identifiée par le nom fictif d'Ana, qui a découvert sur Facebook une prétendue mipyme dédiée à la vente et à l'installation de systèmes d'énergie solaire.
Après avoir contacté les prétendus vendeurs, elle a reçu un appel au cours duquel on lui a assuré que les panneaux, les batteries et les onduleurs étaient déjà en route vers son domicile et qu'il ne restait plus qu'à effectuer le paiement : environ 3 000 dollars par Zelle. La femme a décidé d'attendre avant de transférer l'argent. Les prétendus installateurs ne sont jamais arrivés et, après avoir vérifié la situation, elle a évité de remettre les 3 000 dollars.
Ce type de fraude liée aux équipements énergétiques est déjà apparu dans d'autres cas. En juillet, un homme a exposé publiquement comment un prétendu escroc tentait de s'emparer de son compte WhatsApp en utilisant comme appât la vente de panneaux solaires. Il a enregistré la conversation pendant que l'interlocuteur essayait de le guider vers l'option des appareils liés de l'application.
Une autre variante détectée par la DTI consiste simplement à annoncer sur les réseaux sociaux des moteurs, des logements, des vêtements ou d'autres produits inexistants et d'exiger un acompte avant de finaliser la prétendue affaire.
«Le présumé escroc vous demande toujours un acompte», a averti Owen Hernández Rodríguez, chef de l'organe de la DTI à Sancti Spíritus.
Le même principe s'applique aux opérations de change de monnaie : la victime transfère des pesos cubains en s'attendant à recevoir ensuite des devises, mais la seconde partie de l'échange n'a jamais lieu.
Les enquêtes ont même identifié une méthode qui exploite la peur des familles de personnes incarcérées. L'escroc se fait passer pour un agent pénitentiaire, invente une bagarre, une indiscipline ou des dommages à un équipement et demande un transfert d'argent pour prétendument résoudre le problème.
Selon les autorités, cette variante a été détectée principalement entre la fin de 2025 et le début de cette année.
Le DTI a indiqué que de nombreux individus enquêtés pour ces faits sont des jeunes sans antécédents criminels, mais avec des connaissances en informatique, en réseaux sociaux et en téléphonie numérique.
Hernández a également précisé que les cas étudiés ne visent pas nécessairement une seule structure organisée : « Ce sont des escrocs individuels ».
Sancti Spíritus, Trinidad, Cabaiguán et Yaguajay figurent parmi les territoires de la province avec le plus grand nombre de plaintes, bien que les autorités assurent que ces délits ont été signalés dans toutes ses municipalités.
Les chercheurs ont également averti que l'identification du titulaire d'une ligne téléphonique ou d'une carte bancaire ne permet pas toujours de déterminer qui a commis la fraude.
Certains médias utilisés sont enregistrés au nom de personnes qui ont émigré ou même de personnes décédées, ce qui oblige à reconstruire les communications et les mouvements financiers.
Les cas se sont multipliés durant 2026. En août, une Cubaine résidant aux États-Unis a signalé avoir perdu 1 900 dollars après que des criminels aient pris le WhatsApp d'une amie et se soient fait passer pour elle afin de lui demander des transferts.
En mai, une autre victime a déclaré avoir perdu 70 000 pesos après les avoir transférés sur un compte WhatsApp compromis, convaincue qu'elle parlait à une personne qu'elle connaissait et qui lui remettrait ensuite l'argent en espèces.
Ce problème a conduit Bandec à alerter en avril sur des modalités de fraude par le biais de WhatsApp susceptibles de compromettre des comptes et de provoquer des pertes d'argent. Parmi les techniques décrites figurait l'obtention de codes utilisés pour enregistrer ou lier son compte sur un autre appareil.
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