Le Banco de Crédito et de Commerce (Bandec) à Matanzas a émis une alerte publique sur les réseaux sociaux concernant une augmentation des escroqueries numériques utilisant WhatsApp comme principal moyen d'attaque, avec deux modalités spécifiques qui ont déclenché de nombreuses plaintes au cours des dernières semaines.
La alerte a été élaborée en collaboration avec des spécialistes de la sécurité bancaire et la Police Nationale Révolutionnaire (PNR), et elle détaille le modus operandi des délinquants afin que la population cubaine puisse identifier et éviter ces fraudes qui compromettent à la fois la confidentialité des comptes et le patrimoine financier des citoyens.
La première modalité d'escroquerie repose sur l'ingénierie sociale
Dans ces cas, l'escroc contacte la victime en usurpant l'identité d'un membre de la famille, d'un ami ou d'un collègue, en utilisant sa photo et son vrai nom, et prétend avoir besoin de "synchroniser des agendas" ou de "lier des téléphones".
Sous ce prétexte, l'imposteur demande à la victime d'introduire dans son téléphone un supposé code à huit chiffres avec des phrases telles que : "Regarde, je vais te passer un code à huit chiffres, s'il te plaît mets-le dans ton téléphone et partage-moi ta localisation en temps réel afin que nos WhatsApp soient liés".
Ce code n'est pas destiné à lier des appareils. En réalité, c'est le code de vérification que WhatsApp envoie pour enregistrer le compte sur un nouveau téléphone, ce qui permet au malfaiteur d'expulser la victime et de usurper son identité pour demander des transferts urgents à toute sa liste de contacts.
Cette technique frauduleuse de liaison de comptes par des codes de vérification a été documentée dans de nombreux cas récents à Cuba. Bandec résume cela avec clarté : "En partageant ce code, la victime remet les clés de sa maison numérique".
Voici comment fonctionne la deuxième méthode d'escroquerie par WhatsApp la plus courante à Cuba
Ces cas suivent une stratégie plus élaborée et visent directement l'argent de la victime.
Le délinquant prend le contrôle d'un compte WhatsApp, bloque le propriétaire légitime afin qu'il ne puisse alerter personne, et publie dans le statut un message tel que : "J'ai besoin de faire un virement urgent. Je donne de l'argent liquide en main à main au 1x1. Intéressés en privé".
Les contacts, en reconnaissant le profil de leur connaissance, font confiance à l'offre, effectuent le virement bancaire et l'escroc disparaît avec l'argent.
Se sont enregistrés des cas concrets à Camagüey où une Cubaine a été escroquée par une méthode similaire à travers des groupes WhatsApp.
Bandec avertit qu'il faut se méfier "systématiquement de toute offre de change de monnaie '1x1' ou 'en dessous du taux' proposée exclusivement par les réseaux sociaux".
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