Le Banco Central de Cuba (BCC) a publié ce lundi une déclaration de principes sur son site web officiel dans laquelle il exprime son « plus énergique rejet de toute attitude opportuniste, sans scrupules ou illicite visant à tirer profit des besoins d'autrui et à affecter l'image, l'éthique et la prestation des services bancaires ».
Le document, signé par Juana Lilia Delgado Portal, présidente de l'organisme, a le caractère de mémo de conformité obligatoire pour toutes les structures du système bancaire cubain.
Ce qui attire le plus l'attention dans le texte, c'est ce qu'il ne dit pas : la déclaration ne fait référence à aucun cas concret, aucune personne, aucune institution ni aucun fait spécifique qui la motive.
No obstante, le communiqué arrive à peine quatre jours après que des travailleurs des agences de Banco Popular de Ahorro (BPA) et de Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) aient été arrêtés à Santiago de Cuba pour avoir participé à un schéma illégal de conversion de liquidités par transferts électroniques, affaire par laquelle ils percevaient des commissions variant entre 30 % et 50 %.
Les employés agissaient « d'un commun accord » avec les travailleurs indépendants, utilisant des cartes et des documents d'identité de clients.
Les autorités ont saisi des espèces, des machines à compter les billets, des cartes magnétiques et des livrets avec des enregistrements de transactions.
Cependant, dans sa déclaration, le BCC ne mentionne pas cette opération ni aucune autre.
Tampoco ne lie pas la déclaration aux 20 modifications du système bancaire annoncées lundi, qui incluent des changements concernant la participation du capital privé et étranger, de nouveaux crédits à la consommation et la numérisation des services.
Tolérance zéro, sans noms ni dossiers
Le texte demande à toutes les structures bancaires d'enquêter «en profondeur et sans délai» sur toute dénonciation, de clarifier les responsabilités administratives, professionnelles et pénales, de renforcer les audits, de protéger les lanceurs d'alerte et de «réaffirmer l'éthique bancaire et la culture de la dénonciation dans tous les départements».
«Nous exigeons une tolérance zéro face à des attitudes comme celles-ci. Il n'y aura pas de place pour la complicité, le camouflage ou l'impunité», affirme le document.
El communiqué défend également l'image du secteur : «Ces comportements ne caractérisent pas les bancaires cubains. Notre secteur se distingue par l'honnêteté, la discipline, le service public, la transparence et le respect de la légalité».
«Ceux qui trahissent ces principes ne représentent pas le secteur bancaire et doivent répondre avec toute la rigueur prévue par la loi», ajoute-t-il.
Le communiqué se termine par un appel à la population et attribue les difficultés du secteur à « la crise économique et le durcissement du blocus », sans mentionner la corruption interne comme cause structurelle.
La directive finale est claire : « Que ce mémorandum soit diffusé et appliqué de manière obligatoire ».
Un système en crise structurelle
La déclaration intervient dans un contexte d'irrégularités documentées tout au long de 2026.
En avril, le Tribunal Provincial Populaire de Santiago de Cuba a condamné trois personnes à des peines allant de 10 à 15 ans de prison pour malversation de fonds publics et falsification de documents bancaires, dans une affaire impliquant des transferts frauduleux de plus de cinq millions de pesos.
Le marché parallèle de conversion des transferts en espèces s'est étendu dans différentes zones du pays.
Des dénonciations citoyennes documentées en juillet indiquaient que pour retirer 2,000 pesos, il était nécessaire de transférer 2,800, une commission de 40 %.
A cela s'ajoute l'essor de la fraude numérique : la modalité connue sous le nom de « tarjeteo » et les escroqueries par usurpation d'identité bancaire ont proliféré au milieu des vulnérabilités et des difficultés du système de paiements numériques.
Archivé dans :