La Bureau de Contrôle des Actifs Étrangers du Département du Trésor des États-Unis (OFAC) a publié jeudi une clarification réglementaire établissant un délai jusqu'au 14 novembre 2026 pour que les personnes étrangères et les institutions financières internationales mettent fin de manière ordonnée à leurs liens avec le Banco Internacional de Comercio, S.A. (BICSA), la banque d'État cubaine sanctionnée ce même jour par le Département d'État.
L'instrument, identifié comme FAQ 1276 sur le site de l'OFAC, ne constitue pas un levée de sanctions ni une licence pour continuer des opérations commerciales ordinaires avec BICSA.
Il s'agit d'une position temporaire et limitée de non-application de sanctions, exclusivement pour des opérations « ordinairement incidentelles et nécessaires » à la désinvestissement ou à la clôture de transactions avec la banque ou avec toute entité dans laquelle BICSA détient directement ou indirectement 50 % ou plus de participation.
La clarification est pertinente pour les banques correspondantes, les entreprises et les contreparties financières étrangères qui entretiennent des relations actives avec BICSA et qui ont besoin de temps pour organiser leur sortie avant que les sanctions n'entrent pleinement en vigueur.
OFAC avertit expressément que la position a des limites précis : retourner des actifs à l'entité sanctionnée ou les transférer vers une autre juridiction pour un usage potentiel par la cible « pourrait exposer des personnes non américaines à un risque significatif de sanctions », selon le texte de l'action publiée le 15 octobre.
Ceux qui ne peuvent pas finaliser le processus de clôture avant le 14 novembre sont référés par l'OFAC à leur ligne de conformité.
Un point clé de la FAQ 1276 est la distinction entre les étrangers et les personnes soumises à la juridiction américaine.
Pour ces derniers —citoyens et entreprises des États-Unis, ainsi que les entités contrôlées par eux—, la position temporaire ne change absolument rien : ils ont toujours l'interdiction d'opérer avec BICSA, même dans le cadre de la fermeture d'opérations d'une entité étrangère, à moins de disposer d'une autorisation spécifique de l'OFAC.
Les seules exceptions prévues sont les transactions humanitaires et diplomatiques stipulées dans les Règlements de Contrôle des Actifs Cubains (CACR, 31 CFR partie 515) et les Licences Générales 1 et 4A délivrées en vertu de l'Ordre Exécutif 14404.
Cette clarification n'affecte pas les envois de fonds ni les comptes individuels des Cubains résidant aux États-Unis, dont les opérations avec des entités cubaines sont régies par un cadre réglementaire distinct et ancien.
La FAQ 1276 suit un modèle que l'OFAC a appliqué de manière cohérente tout au long de 2026 chaque fois qu'elle désigne une banque d'État cubaine d'importance systémique : émettre simultanément une clarification qui accorde environ 30 jours aux contreparties étrangères pour organiser leur sortie.
Le Banco Financiero Internacional (BFI), bras financier de GAESA, a été sanctionné le 23 juin; le Banco Exterior de Cuba a été désigné le 3 septembre; et avec BICSA, trois des principales banques d'État cubaines accumulent des sanctions américaines en moins de quatre mois.
La désignation de BICSA a eu lieu dans le cadre de l'« Opération Economic Outcast », la campagne du Département du Trésor contre les réseaux financiers iraniens.
Selon le Département d'État, la banque cubaine a fourni des services financiers à la banque iranienne Karafarin —déjà sanctionnée depuis 2020— depuis au moins 2022, ce qui a conduit à son inclusion dans la liste des Nationales Spécialement Désignés et des Personnes Bloquées (SDN) en vertu de l'Ordre Exécutif 14404, signé par le président Trump le 1er mai 2026.
Les institutions financières étrangères exposées à BICSA disposent de moins de 30 jours pour évaluer leur situation et, si nécessaire, entamer le processus de fermeture avant l'expiration du délai fixé par l'OFAC.
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