Une Cubaine a dénoncé publiquement sur les réseaux sociaux avoir été victime d'une escroquerie par virement bancaire, dans un cas qui expose l'une des fraudes les plus répandues sur l'île : l'usurpation d'identité numérique pour voler de l'argent via Transfermóvil.
"Je me suis fait arnaquer et je viens vous en parler pour que ça ne vous arrive pas", a déclaré Fla Gaché dans une vidéo publiée le 26 février sur Instagram, où il a raconté en détail comment l'escroquerie a eu lieu et a averti d'autres Cubains du danger.
Selon son récit, il a reçu un message texte de quelqu'un qu'il connaissait dans son quartier, qui lui a demandé de l'aide pour effectuer un virement car il se trouvait dans un endroit où seul ce mode de paiement était accepté.
La confiance que lui inspirait la connaissance de cette personne a été le facteur décisif. "Il se trouve qu'une jeune fille que je connais, qui vient même de l'endroit où j'habite, m'écrit en me disant qu'elle avait vu que j'avais publié que j'avais besoin de retirer de l'argent de la carte", expliqua-t-il.
La victime a effectué le virement dans l'urgence, en partie parce que dans sa région, la connexion internet est interrompue pendant les coupures de courant, ce qui l'a empêchée de vérifier la situation tranquillement. Après avoir complété l'opération, elle a appelé au téléphone une de ses connaissances, qui lui a confirmé que son numéro avait été piraté et qu'il s'agissait d'une arnaque.
Le modus operandi suit un schéma documenté à Cuba : les escrocs accèdent à des comptes étrangers par une technique connue sous le nom de "Ghost Pairing", qui consiste à tromper le propriétaire du téléphone pour qu'il partage un code de vérification, ce qui permet de lier le compte à un autre dispositif sans que la personne le remarque.
Une fois à l'intérieur, ils contactent les connaissances de la victime usurpée et demandent des transferts urgents.
En se rendant à la banque, la réponse fut catégorique et frustrante
"Le banco me explica que no puede hacer nada. Que la única manera es que yo vaya a la policía". Les transferts effectués via Transfermóvil et EnZona sont irréversibles par conception ; les banques cubaines ne peuvent pas rembourser des fonds sans une ordonnance judiciaire ou une preuve d'erreur technique, ce qui laisse les victimes pratiquement sans recours immédiats.
La plainte auprès de la police n'a pas non plus été satisfaisante. L'attitude des agents était de remettre en question la victime. "La réponse était : 'Et tu ne savais pas que ça se passait ?'."
Ante cette réaction, la femme a ironisé : "L'escroc ne se présente pas en disant... Bonjour, je viens te tromper". Ce type de réponse institutionnelle n'est pas isolé ; la police à Cuba a refusé d'enquêter sur des dénonciations similaires dans d'autres provinces.
La Cubaine a indiqué que plusieurs personnes de son entourage ont vécu des situations similaires, et que les escrocs ont même contacté des membres de la famille à l'étranger. "Ils ont écrit à des proches d'autres pays et ont escroqué des dollars."
Il a également réfléchi à l'impact que ce type de fraude peut avoir sur les personnes les plus vulnérables : "J'ai beaucoup pensé au fait que si c'est un vieux qui n'a que 4 000 pesos, ce qu'on lui a versé d'un salaire pour vivre tout le mois, et qu'on lui prend cela, je ne sais pas ce qu'il va faire."
En avril 2025, les autorités cubaines ont réussi à capturer des escrocs à Sancti Spíritus et Holguín qui opéraient avec cette même méthode, récupérant 230 000 pesos. Cependant, ces cas de succès sont l'exception.
Le Banco Central de Cuba a émis de multiples alertes avertissant qu'aucun administrateur officiel de Transfermóvil, EnZona ou des banques ne contactent les clients par messages privés, mais la combinaison de la crise énergétique, de l'urgence et de la confiance interpersonnelle reste le terreau fertile que les malfaiteurs exploitent.
De fait, des escrocs se faisant passer pour des techniciens de Transfermóvil ont été l'objet d'alertes spécifiques sur l'île, montrant que le problème dépasse la simple usurpation entre particuliers et concerne également ceux qui prétendent représenter des institutions officielles.
"Vous faites des choses que nous ne savons même pas comment elles sont réalisées, mais prenez grand soin de vous, énormément", a conclu la victime dans sa vidéo.
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