Yadi Torres Moraga a déclenché l'alarme ce lundi dans le groupe Facebook MIPYME Santiago de Cuba en dénonçant un mode opératoire d'escroquerie ciblant les entreprises privées et les travailleurs indépendants (TCP) de la province, basé sur des transferts électroniques falsifiés imitant des notifications officielles des Paiements Mobiles.
«Je tiens à alerter tout le monde pour qu'ils fassent très attention aux transferts, car ils sont victimes d'une arnaque très bien préparée», a écrit Torres, qui a raconté qu'en moins d'un mois, trois groupes différents de personnes ont tenté la même fraude.
Le schéma fonctionne ainsi : les prétendus arnaqueurs s'approchent de l'établissement, établissent une relation de confiance avec le propriétaire et, une fois les produits sélectionnés, prétendent ne pas savoir effectuer le paiement en ligne et demandent de l'aide.
Ensuite, ils affichent un message texte qui semble être une notification officielle de Pagos Móvil, avec le nom du TCP, le montant exact et la date, le tout conçu pour paraître légitime au premier coup d'œil.
Le tromperie technique, cependant, présente une faille détectable : Pagos Móvil n'a pas l'option d'envoyer des SMS.
«Si vous cliquez sur 'Pagos Móvil' pour voir les informations de contact, aucun numéro de téléphone ne devrait apparaître. S'il y a un numéro, alors ce n'est pas la plateforme officielle, mais un contact déguisé, et c'est une arnaque», a expliqué la plaignante.
Ce que font les escrocs, c'est enregistrer dans leur téléphone un contact avec le nom « Paiements Mobiles » et depuis ce contact ils envoient ou transfèrent un message modifié pour simuler la confirmation du paiement.
Lors de la deuxième tentative enregistrée par Torres, les personnes impliquées affichaient également les supposées 10 dernières opérations effectuées, également falsifiées.
La dénonciatrice a décrit en détail les présumés responsables à chacune des trois tentatives : la première fois, deux hommes sont arrivés à tricycle ; la deuxième, deux jeunes en scooter avec des casques, l'un d'eux avec un tatouage d'ailes sur le cou ; la troisième, un homme grand et mince qui demandait de grandes quantités de produits tout en coordonnant avec un tricycle depuis l'extérieur.
«Des bandits comme ceux-ci, il y en a beaucoup dans les rues et ensemble, nous pouvons empêcher qu'ils continuent à escroquer», a conclu la plaignante, demandant que la publication soit partagée afin qu'elle atteigne tous les commerces de Santiago de Cuba.
La recommandation de Torres Moraga est claire et coïncide avec les avertissements que ETECSA et Transfermóvil ont émis depuis 2024 : ne pas remettre la marchandise avant d'avoir vérifié dans l'application bancaire elle-même que l'argent a été crédité, sans se fier à des messages, captures d'écran ou confirmations externes de quelque nature que ce soit.
Cette modalité s'inscrit dans une tendance croissante de fraudes numériques documentées dans plusieurs provinces cubaines.
Récemment, cinq résidents de l'Île de la Jeunesse ont perdu plus de 300 000 pesos dans des escroqueries impliquant des transferts bancaires, et les victimes ont dénoncé que la Police Nationale Révolutionnaire s'est contentée de prendre leur déposition sans agir, malgré qu'elle dispose de données sur le présumé responsable.
Le mois dernier, une cubaine a alerté sur une escroquerie similaire à Cienfuegos où l'acheteur transférait de l'argent au téléphone d'un complice.
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