La Division des Investigations Criminelles du Département des Services Financiers de la Floride a arrêté ce mercredi matin cinq personnes à Miami-Dade pour leur présumée participation à un schéma de fraude visant à obtenir des licences d'agents d'assurance, opéré depuis un bureau situé à Doral ; deux suspects supplémentaires sont toujours en fuite.
Les cinq personnes arrêtées —Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo (36 ans), Iyad Lamaa Mezher et Angel Contreras (44 ans)— ont été appréhendées dans la matinée de mercredi. Les suspects qui n'ont pas encore été capturés sont Lenys Gil et Katherinne Zerpa, selon des informations de Local 10 News.
Selon les rapports d'arrestation, le système a fonctionné entre 2022 et 2024 selon une méthode bien calculée : les candidats agents d'assurance apparaissaient devant la caméra lors des examens en ligne tandis qu'une autre personne, hors du champ, manipulait l'ordinateur et répondait aux questions à leur place.
Chaque accusé aurait joué un rôle différent dans l'opération.
Fernandez et Gil coordonnaient présumément les examens, partageaient des identifiants et recrutaient de nouveaux candidats. Dans le cas de Gil, les enquêteurs ont documenté plus de 1,000 messages WhatsApp liés à ces activités.
Mollinedo aurait complété des cours de pré-licence et des évaluations au nom de tiers contre rémunération. Son beau-frère, Angel Contreras, avait établi un tarif habituel de 30 dollars par demandeur, recevait les paiements par Zelle et rémunérait Mollinedo.
Mezher, pour sa part, faisait présumément référence à des candidats au schéma, fournissait des informations pour coordonner les examens et a effectué deux transferts d'argent d'un total de 400 dollars.
Les charges auxquelles font face les détenus incluent une présumée activité de crime organisé, conspiration, un stratagème organisé de fraude, utilisation illégale d'un dispositif de communication et exercice d'activités d'agent d'assurance sans licence, bien que les charges varient selon chaque personne.
L'agence liée à l'enquête opérait dans un bâtiment proche de la Mairie de Doral, sur une propriété qui est actuellement en cours de démolition.
Ce cas s'ajoute à une vague de fraudes similaires qui secoue le sud de la Floride depuis plusieurs années.
Un autre cas similaire est celui de l'Académie D&R, située à Virginia Gardens, dont la propriétaire, Diana Nodarse Cruz, a été arrêtée en décembre 2024 pour sa présumée participation à un schéma qui a manipulé au moins 820 examens entre 2021 et 2024 et demandait entre 400 et 2 000 dollars pour garantir l'approbation. Son alors mari, Rainier Miguel Salas, et son fils, Rainier Alexander Salas, étaient également impliqués dans l'enquête.
Ce même cas a connu une nouvelle vague d'arrestations en décembre 2024, lorsque Darwin José Ayala et Zurisadairis Salazar ont été arrêtés, entre autres.
Le 3 mars 2026, douze personnes supplémentaires liées à D&R Financial Services ont été arrêtées et transférées au Turner Guilford Knight Correctional Center.
Le secteur des assurances — en particulier la santé, la vie et les plans du Marché de la Santé — ne nécessite pas de diplôme universitaire et propose des revenus par commissions.
Cette demande a été exploitée par des réseaux qui font payer les candidats pour que des tiers complètent les cours et les examens en leur nom.
Ceux qui ont obtenu une licence par des voies frauduleuses peuvent faire face à la suspension ou à la révocation de cette autorisation par le Département des Services Financiers de Floride, ainsi qu'aux conséquences pénales qui s'y rapportent. L'enquête demeure ouverte.
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