La Division des Investigations Criminelles du Département des Services Financiers de Floride a arrêté cinq personnes à Miami-Dade mercredi matin pour leur présumée participation à un schéma de fraude visant à obtenir des licences d'agents d'assurances, opéré depuis un bureau situé à Doral ; deux suspects supplémentaires demeurent en fuite.
Les cinq personnes arrêtées —Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo (36 ans), Iyad Lamaa Mezher et Angel Contreras (44 ans)— ont été interpellées aux alentours de 6 h 00. Les suspects qui n'ont pas encore été capturés sont Lenys Gil et Katherinne Zerpa, selon des informations de Local 10 News.
Selon les rapports d'arrestation, le schéma a fonctionné entre 2022 et 2024 par le biais d'une méthode calculée : les candidats agents d'assurance apparaissaient devant la caméra lors des examens en ligne pendant qu'une autre personne, hors champ, manipulait l'ordinateur et répondait aux questions à leur place.
Chaque accusé aurait joué un rôle différent au sein de l'opération.
Fernandez et Gil coordonnaient apparemment les examens, partageaient des identifiants et recrutaient de nouveaux candidats. Dans le cas de Gil, les enquêteurs ont documenté plus de 1 000 messages WhatsApp liés à ces activités.
Mollinedo aurait complété des cours de prélicence et des évaluations au nom de tiers en échange d'argent. Son beau-frère, Angel Contreras, récupérait les paiements par Zelle et lui transférerait une commission habituelle de 30 dollars par demandeur.
Mezher, pour sa part, mentionnait présumément des candidats au schéma, fournissait des informations pour coordonner les examens et a effectué deux transferts d'argent d'un montant total de 400 dollars.
Les accusations auxquelles font face les personnes arrêtées incluent une présumée activité de crime organisé, conspiration, un schéma organisé de fraude, utilisation illicite d'un dispositif de communication et exercice d'activité d'agent d'assurances sans licence, bien que les charges varient en fonction de chaque personne.
L'agence liée à l'enquête opérait dans un bâtiment près de la mairie de Doral, sur une propriété qui est actuellement en cours de démolition.
Ce cas s'ajoute à une vague de fraudes similaires qui secoue le sud de la Floride depuis plusieurs années.
L'antécédent le plus direct est celui de l'Académie D&R, située à Virginia Gardens, dont la propriétaire Diana Nodarse Cruz a été arrêtée en décembre 2024 avec son mari et son fils pour avoir manipulé au moins 820 examens entre 2021 et 2024, en facturant entre 400 et 2 000 dollars pour garantir la réussite.
Ce même cas a connu une nouvelle série d'arrestations en décembre 2024, lorsque Darwin José Ayala et Zurisadairis Salazar ont été arrêtés, parmi d'autres.
Le 4 mars 2026, douze autres personnes liées à D&R Financial Services ont été arrêtées et transférées au Turner Guilford Knight Correctional Center.
Le secteur des assurances —en particulier la santé, la vie et les plans du marché de la santé— ne nécessite pas de diplôme universitaire et offre des revenus basés sur des commissions.
Cette demande a été exploitée par des réseaux qui font payer les candidats pour que des tiers complètent les cours et les examens en leur nom.
Ceux qui ont obtenu une licence par des voies frauduleuses font face à de graves conséquences : le Département des Services Financiers de Floride peut révoquer, suspendre ou ne pas renouveler la licence, et soumettre une demande fausse constitue un délit mineur de second degré qui peut devenir un délit grave si le comportement implique une fraude organisée. L'enquête est toujours en cours.
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