Le Département des Services Financiers de Floride (DFS) a annoncé l'arrestation de deux hommes accusés d'avoir vendu des assurances frauduleuses à une entreprise de construction qui a payé 10 500 dollars pour une couverture qui n'a jamais été active.
Le présumé fraude aurait duré pendant au moins quatre ans et a fini par laisser l'entreprise sans l'assurance obligatoire de compensation des travailleurs.
Les détenus, dont la nationalité d'origine n'a pas été révélée, ont été identifiés comme Yaudat Antonio Ohan, âgé de 52 ans et résident de Hialeah, et Alberto Villaruel, agent d'assurance agréé et responsable de l'agence Hialeah Discount Insurance.
Selon le communiqué officiel du DFS, l'enquête a débuté après qu'une entreprise spécialisée dans l'installation de sols ait présenté deux certificats d'assurance à un agent de conformité de l'organisme d'État.
En vérifiant la documentation, les enquêteurs ont découvert que l'assureur mentionné dans les certificats n'avait jamais émis les polices correspondantes.
Selon les autorités, Ohan aurait perçu directement les 10 500 dollars de primes sans fournir de couverture valable à l'entreprise.
L'enquête a également eu des conséquences pour l'entreprise de construction.
Selon Insurance Journal, la compagnie a reçu un ordre de cessation des travaux (stop-work order) pour ne pas disposer de l'assurance de compensation des travailleurs exigée pour ses employés.
L'un des accusés était interdit d'exercer en tant qu'agent d'assurances depuis 2002
Ohan a été arrêté le 28 septembre et fait face à des accusations liées à la conspiration en vue de commettre des activités de crime organisé, de fraude organisée, de vol qualifié, de présentation de documents falsifiés, d'utilisation illégale de dispositifs de télécommunications, d'opérations d'assurances sans licence et de détournement de fonds.
Selon Insurance Business, Ohan avait été interdit définitivement d'exercer en tant qu'agent d'assurances en Floride depuis 2002, après une condamnation liée à des activités de crime organisé.
Malgré cette interdiction, les enquêteurs soutiennent qu'il a continué à réaliser des opérations d'assurances depuis Hialeah Discount Insurance, une agence autorisée où il travaillait aux côtés de Villaruel.
Ce dernier a été arrêté le 20 octobre et fait face à des accusations de vol qualifié, de fraude organisée et de conspiration en vue de commettre des activités de crime organisé.
Selon les recherches du DFS, Villaruel savait qu'Ohan n'avait pas de licence et lui a présumément permis d'effectuer des opérations d'assurance depuis l'agence.
Insurance Journal, qui a eu accès à des informations du dossier, indique qu'Ohan a exercé des fonctions de supervision au sein de l'établissement, bien qu'il ne fût pas autorisé à agir en tant qu'agent.
Le rapport indique également que Villaruel a vendu l'agence peu après avoir été interrogé par les enquêteurs.
Selon la déclaration sous serment citée par ce média, les autorités estiment que l'opération visait à compliquer la découverte des prétendues activités illicites.
Ohan s'est déclaré non coupable devant un tribunal de Miami-Dade le 28 octobre. Les charges contre les deux hommes restent soumises au processus judiciaire correspondant.
Les autorités de Floride mettent en garde contre les assurances frauduleuses
Le directeur financier de la Floride, Blaise Ingoglia, a averti dans le communiqué officiel du 27 octobre que les polices d'assurance doivent protéger les citoyens et ne pas servir à enrichir ceux qui opèrent illégalement dans le secteur.
Il a également assuré que les autorités agiront contre les personnes qui vendent des assurances sans licence et contre ceux qui facilitent de telles opérations.
Les entreprises qui souscrivent des assurances sans vérifier leur authenticité peuvent perdre l'argent versé et réaliser qu'elles n'ont pas de couverture lorsqu'elles doivent prouver qu'elles remplissent les conditions légales.
En Floride, les entrepreneurs peuvent vérifier si un agent est autorisé via le portail officiel des licences du DFS.
Les autorités recommandent également de confirmer directement avec l'assureur que la police existe et est en vigueur, plutôt que de se fier uniquement au certificat remis par l'intermédiaire.
Les soupçons de fraude peuvent être signalés auprès du DFS par téléphone au 1-800-378-0445 ou via FraudFreeFlorida.com.
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