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Plusieurs personnes sont arrivées ces derniers jours dans les agences du Banco Popular de Ahorro (BPA) à Sancti Spíritus, dénonçant qu'il leur manque de l'argent sur leurs cartes opérées par Transfermóvil, victimes d'une méthode d'escroquerie où des malfaiteurs se font passer pour des représentants d'agences d'envoi de colis depuis l'étranger.
Yamila Acosta Meneses, spécialiste en Communication et Marketing de la direction provinciale du BPA, a confirmé au journal officiel local Escambray que dans la majorité des cas, il s'agit d'escroqueries liées à l'envoi de colis depuis l'étranger.
Le mécanisme de la fraude est techniquement calculé : un prétendu représentant de l'agence appelle le destinataire du colis et lui annonce que l'envoi est payé, mais qu'il doit "rectifier" ce paiement. Selon ce qu'a expliqué la responsable de la Banca Electrónica du BPA à Sancti Spíritus, on demande à la personne d'accéder à Transfermóvil, de s'authentifier et dans la section de transfert, de mettre le numéro de compte qui lui est indiqué, et là où figure le montant pour réaliser le transfert, ce qu'elle doit entrer est un supposé code.
« Tout d'abord, nous souhaitons alerter nos clients et tous les utilisateurs de l'application Transfermóvil. Si vous accédez à l'option de transfert, ce que vous allez faire, c'est transférer de l'argent de votre compte vers un autre, vous ne confirmerez pas de paiements ni rien qui s'en rapproche », a averti la responsable.
"Le prétendu code qu'ils lui demandent de mettre dans l'espace où figure le montant du transfert n'est rien d'autre qu'un nombre précédé de quelques zéros. Ce qui se passe, c'est que la plateforme ne reconnait pas ces zéros à gauche. Si nous écrivons 00012000, l'application comprend 12 000,00 pesos," a-t-il ajouté.
Concernant la manière dont les escrocs obtiennent les données des victimes, l'une des personnes affectées specule : « Lorsque des colis arrivent à la maison par l'intermédiaire de l'une de ces agences, ils contiennent toujours à l'extérieur un papier avec toutes nos informations, adresse, numéros de téléphone, etc. Qui sait combien de mains passent sur ces paquets ? N'importe qui peut prendre une photo et ainsi identifier les potentielles victimes. »
Ce type de tromperie fait partie d'un écosystème de fraudes numériques en expansion qui profite de la confiance des citoyens envers les plateformes bancaires officielles et de l'attente de recevoir des envois de l'étranger.
Une des réponses les plus préoccupantes face à ces dénonciations a été l'attitude de certaines autorités, qui ont parfois suggéré que c'est la victime qui est responsable, pas l'escroc, une position qui a suscité l'indignation parmi les victimes.
Cependant, dans d'autres cas, les forces de l'ordre ont réussi à capturer les responsables, récupérant 230 000 pesos dérobés par des modalités similaires de usurpation d'identité et de manipulation de plateformes de paiement numérique.
Une autre escroquerie courante : Usurpation d'identité
Au début du mois de mars, une Cubaine a dénoncé publiquement sur les réseaux sociaux avoir été victime d'une escroquerie par virement bancaire, dans un cas qui expose l'un des fraudes les plus répandues sur l'île : l'usurpation d'identité numérique pour voler de l'argent via Transfermóvil.
"On m'a escroqué et je viens vous raconter cela pour que cela ne vous arrive pas", a déclaré Fla Gaché dans une vidéo publiée le 26 février sur Instagram, où il a décrit en détail comment l'escroquerie s'est produite et a averti d'autres Cubains du danger.
Selon son récit, il a reçu un message textuel de quelqu'un qu'il connaissait de son quartier, qui lui a demandé de l'aide pour effectuer un virement parce qu'il se trouvait dans un endroit qui n'acceptait que ce mode de paiement.
La confiance que lui inspirait la connaissance de cette personne a été le facteur décisif. "Il se trouve qu'une jeune fille que je connais, qui vient même de l'endroit où j'habite, m'a écrit pour me dire qu'elle avait vu que j'avais publié que j'avais besoin de retirer de l'argent de ma carte", a expliqué.
La victime a effectué le transfert dans l'urgence, en partie parce que dans sa région, la connexion Internet se coupe pendant les coupures de courant, ce qui l'a empêchée de vérifier la situation tranquillement. Après avoir complété l'opération, elle a appelé par téléphone une de ses connaissances, qui lui a confirmé que son numéro avait été piraté et qu'il s'agissait d'une arnaque.
Le modus operandi suit un schéma documenté à Cuba : les escrocs accèdent à des comptes d'autrui grâce à une technique connue sous le nom de "Ghost Pairing", qui consiste à tromper le propriétaire du téléphone pour qu'il partage un code de vérification, permettant ainsi de lier le compte à un autre appareil sans que la personne s'en rende compte.
Une fois à l'intérieur, ils contactent les connaissances de la victime usurpée et demandent des transferts urgents.
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