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Cinq membres d'un réseau organisé, incluant des Cubains, ont été condamnés à des peines de prison pour leur participation à un schéma sophistiqué de fraude par cartes de crédit et de blanchiment d'argent pour plus de 3,5 millions de dollars dans le sud de la Floride, ont rapporté les autorités ce mardi.
La Fiscalité Fédérale pour le District Sud de la Floride a annoncé les condamnations des cinq membres de l'organisation criminelle, qui a généré plus de 3,5 millions de dollars en charges frauduleuses par la manipulation de systèmes de points de vente, de cartes de crédit volées et d'entreprises fictives.
Willan Pupo, cubain de 38 ans, a été condamné à 11 ans de prison fédérale ; Joel Castillo, âgé de 39 ans, a reçu une peine de quatre ans et 10 mois ; William Castillo (42 ans) a été condamné à quatre ans et sept mois de prison ; Miriam Pupo (cubaine, 36 ans) à trois ans et un mois, et Jessica Forpomes (40 ans) à trois ans.
Chaque personne s'était précédemment déclarée coupable de blanchiment d'argent.
Les accusés ont orchestré un schéma de fraude à grande échelle, impliquant des cartes de crédit et du blanchiment d'argent, depuis au moins février 2023 jusqu'en juin 2024, selon les dossiers judiciaires.
Pour concrétiser leurs plans, ils ont utilisé des entreprises légitimes et des sociétés fictives afin d'obtenir des dispositifs de point de vente (PDV) auprès de processeurs commerciaux, ce qui leur a permis d'effectuer des transactions avec des cartes de crédit et de débit et de transférer des fonds vers des comptes sous leur contrôle.
La Fiscalía a révélé qu'avec les dispositifs de paiement POS, les accusés ont effectué des transactions frauduleuses par trois méthodes.
Tout d'abord, ils ont utilisé des cartes de crédit de partenaires pour effectuer des achats frauduleux de biens et de services qui n'ont jamais été fournis. Ces partenaires ont ensuite contesté les frais afin d'obtenir des remboursements.
Dans un second modus operandi, les membres du groupe ont acheté des numéros de cartes de crédit volées sur le dark web et via des plateformes de messagerie chiffrée, comme Telegram, et les ont utilisés pour effectuer des transactions non autorisées.
Une troisième modalité de fraude consistait à utiliser des cartes de crédit volées dans le courrier pour effectuer des achats frauduleux supplémentaires.
Une fois les transactions frauduleuses traitées, les accusés transféraient ou retiraient rapidement les fonds des comptes bancaires associés pour éviter que les processeurs de paiements ne les découvrent.
Selon les documents judiciaires, après que les victimes ont signalé les accusations de fraude, les émetteurs de cartes de crédit annulaient les transactions, laissant les processeurs commerciaux et les institutions financières supporter les pertes.
Mais le réseau est allé encore plus loin pour atteindre ses objectifs. Les accusés William Castillo, Willan Pupo et Joel Castillo ont accédé à une base de données contenant des informations personnelles d'identification étendues, y compris des noms, des pseudonymes, des dates de naissance, des numéros de sécurité sociale, des adresses et d'autres données confidentielles.
Toutes ces informations ont été utilisées pour identifier et exploiter les victimes, ce qui leur a permis d'activer des cartes de crédit volées et d'accélérer leur activité frauduleuse, a expliqué le Parquet.
Les autorités ont indiqué que, en plus du schéma de fraude par carte de crédit, Willan Pupo et Joel Castillo ont admis avoir utilisé des entreprises fantômes pour obtenir frauduleusement des prêts pour catastrophes dus à des dommages économiques, grâce à quoi ils ont reçu plus de 650 000 dollars de gains.
Le communiqué a également fait savoir qu'en tant que partie de ses efforts pour restituer ce qui a été volé, Joel et William Castillo ont déjà payé plus de 800 000 dollars à ce jour.
Le procureur fédéral pour le District Sud de la Floride, Jason A. Reding Quiñones, a déclaré que les membres du réseau « exploitaient des entreprises légitimes, abusaient des systèmes financiers et transféraient les pertes aux banques et aux processeurs » et a affirmé que des fraudes à grande échelle, comme celle-ci, sapent la confiance dans les marchés financiers.
Reding a averti que « ceux qui construiront des entreprises criminelles basées sur la tromperie et le vol de données feront face à de sérieuses peines d'emprisonnement fédéral ».
Les premiers arrêts liés à cette affaire ont eu lieu en juillet 2024. Au cours d'une descente du Service secret des États-Unis dans une maison à Pembroke Pines, dans le comté de Broward, Willan Pupo et Joel Castillo ont été arrêtés, accusés de conspiration en vue de commettre une fraude avec des dispositifs d'accès, de fraude électronique et de blanchiment d'argent, selon un rapport de Telemundo 51.
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